Динамічний портфель: ключ до успіху інвестора
Investing.com — Згідно зі звітом UBS, опублікованим цього тижня, інвестори можуть розглянути можливість доповнення своїх основних портфелів супутниковими інвестиційними стратегіями для управління ризиками, використання тактичних можливостей або досягнення довгострокових цілей щодо багатства.
Дізнайтеся більше ринкових інсайтів з InvestingPro – зараз зі знижкою 50%
Основні портфелі залишаються фундаментом довгострокового інвестування та розроблені для підтримки фінансових планів протягом різних ринкових циклів. Звіт продовжує підтримувати диверсифіковані розподіли між акціями, борговими інструментами та альтернативними активами.
Відповідно до звіту, інвестори можуть будувати супутникові портфелі з різних причин, залежно від їхньої толерантності до ризику, інвестиційного горизонту та цілей багатства.
Для більш консервативних інвесторів супутникові портфелі можуть включати активи, спрямовані на зменшення волатильності або захист багатства в періоди економічної слабкості, інфляції або геополітичної невизначеності.
Приклади включають державні облігації, золото, боргові інструменти, прив’язані до інфляції, та стратегії пут-опціонів.
Звіт зазначив, що деякі інвестори можуть вагатися збільшувати частку акцій на тлі невизначеності щодо конфлікту на Близькому Сході та питань щодо стійкості ралі ринку, спричиненого штучним інтелектом.
У таких випадках супутникові стратегії можуть забезпечити додаткову гнучкість, зберігаючи при цьому виставленість до довгострокових можливостей зростання. Більш орієнтовані на зростання інвестори можуть використовувати супутникові портфелі для використання тактичних можливостей поза їхніми основними активами.
Ці розподіли можуть включати виставленість до конкретних регіонів, секторів або інвестиційних тем, які можуть бути скориговані відповідно до зміни ринкових умов. Звіт виділив азійські акції як один із прикладів потенційного регіонального розподілу для інвесторів, які шукають можливості за межами своїх внутрішніх ринків.
Також було зазначено, що супутникові портфелі можуть використовуватися для вираження короткострокових ринкових поглядів без зміни довгострокового інвестиційного плану.
Альтернативні активи також були визначені як потенційний компонент супутникових портфелів. Приватний капітал, приватний кредит, хедж-фонди та інвестиції в інфраструктуру були згадані як можливі джерела диверсифікації та підвищення дохідності.
Звіт стверджує, що інвестори, які дотримуються підходу, подібного до ендавмент-фондів, можуть виділяти від 20% до 40% загального багатства на альтернативні інвестиції, залежно від потреб у ліквідності та міркувань ризику.
Як основні, так і супутникові портфелі вимагають періодичного перегляду та ребалансування, згідно зі звітом. Постійний нагляд залишається важливим для узгодження загального багатства з фінансовими цілями та мінливими ринковими умовами.
За матеріалами: uk.investing.com