Фото: EPA
Рішення про включення Росії до “чорного списку” Євросоюзу щодо легалізації незаконних доходів набрало сили 29 січня — на двадцятий день з часу оприлюднення, оскільки не було відхилено Європарламентом або Радою Європи.
Раніше очільниця європейської дипломатії Кая Каллас нагадала, що Європейський Союз здійснює це, щоб ускладнити РФ фінансування воєнних дій проти України.
“Я вважаю, будь-який спосіб тиску на Росію, щоб змусити її до справжніх переговорів, — це позитивно, і ми будемо рухатись у цьому напрямку”, – зазначила єврочиновниця.
Читайте такожЄвропа без США. Як континент готується переозброїтися на $1 трлн
Єврокомісія офіційно внесла Росію до переліку держав з підвищеним ризиком відмивання грошей та підтримки тероризму 3 грудня 2025 року.
Це рішення змусить фінансові установи посилити ретельну перевірку всіх операцій організацій та фізичних осіб із РФ і примусить банки, які ще не вжили заходів проти Росії, зробити це для зменшення ризиків.
Постанова ЄС також збільшує ризики, пов’язані зі співпрацею з РФ для інших держав. Фінансові установи країн поза ЄС, таких як Китай, Індія та ОАЕ, ймовірно, будуть вимушені зменшити таку взаємодію, щоб запобігти ускладненню відносин із банками ЄС. Це збільшить ціну угод з іноземними партнерами та збільшить час виконання.
Включення РФ до чорного фінансового списку ЄС, як вважають експерти, найбільше вплине на звичайних громадян, особливо тих, хто проживає в країнах Євросоюзу або регулярно користується європейською фінансовою системою.
Читайте такожУ найбільшому банку Німеччини пройшли обшуки. Розслідування пов’язують з компаніями Абрамовича
Уже сьогодні росіянам масово закривають рахунки та відмовляють в обслуговуванні, формально посилаючись на внутрішні правила банків, але фактично на статус РФ як юрисдикції з високим рівнем ризику.
Після внесення до чорного списку, банки проводитимуть поглиблену перевірку походження коштів, вимагатимуть додаткові документи, блокуватимуть операції до отримання роз’яснень. Швидкість операцій зменшиться, а частина платежів автоматично відхилятиметься алгоритмами внутрішнього контролю.
Банки Центральної Азії, які сьогодні активно використовуються росіянами для переказів, також опиняться під тиском: їм доведеться вибирати між продовженням операцій з громадянами РФ і загрозою втрати кореспондентських рахунків у ЄС.
Зазвичай список Єврокомісії повторює перелік найбільшої у світі профільної організації FATF (Financial Action Task Force). У 2023 році вона призупинила членство Росії, але не внесла країну до сірого або чорного списків, хоча на цьому наполягала Україна. Проти виступили Китай, Індія, Саудівська Аравія та Південно-Африканська Республіка.
- У зверненнях до FATF Україна підкреслювала фінансову та військову співпрацю Росії з державами високого ризику, такими як Північна Корея та Іран, а також на фінансування приватних військових формувань, таких як група “Вагнер”, та їх незаконних дій.
- Міністерство фінансів України раніше заявляло, що союз з КНДР також мав би стати підставою для остаточного внесення Росії до чорного списку FATF.
- У червні ЄС додав Монако та Венесуелу до списку країн, що становлять високий ризик у сфері легалізації незаконних доходів і підтримки тероризму. А зі списку було виключено ОАЕ, Гібралтар, Барбадос, Панаму, Ямайку, Філіппіни, Сенегал та Уганду.
РосіяЄвросоюзЧорний списоквідмивання грошей