Block сплатить $40 млн для врегулювання претензій щодо “серйозних недоліків у дотриманні нормативних вимог”
Основні факти розслідування:
- Виявлено серйозні недоліки в системі протидії відмиванню грошей та моніторингу транзакцій компанії Block Inc.
- Недоліки створили середовище, вразливе до експлуатації з боку злочинних угруповань, зокрема у сфері криптовалют.
- Компанія Block Inc. погодилася на врегулювання на суму 40 мільйонів доларів США та впровадження незалежного моніторингу.
Add NBC News to Google By
Найвищий фінансовий регулятор штату Нью-Йорк уклав угоду про врегулювання на суму 40 мільйонів доларів США з компанією Block Inc., материнською компанією Cash App, популярного сервісу грошових переказів, встановивши, що компанія мала “серйозні недоліки у сфері дотримання нормативних вимог”, пов’язані з її програмою протидії відмиванню грошей та процесами моніторингу транзакцій.
Недоліки в Block, деякі з яких стосувалися криптовалют, “створили середовище високого ризику, вразливе до експлуатації з боку злочинних елементів”, заявив Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк у наказі про згоду, зазначивши, наприклад, що система Block не блокувала біткойн-транзакції, пов’язані з гаманцями, що мають зв’язок з тероризмом, доки цей ризик не перевищував 10%.
Будь-який ризик зв’язку з гаманцями, пов’язаними з тероризмом, є незаконним, зазначив департамент.
Регулятор штату Нью-Йорк проаналізував практику Block з початку 2021 року до вересня 2022 року, дійшовши висновку, що компанія не встигала за значним зростанням, яке вона переживала. Це призвело до “нездатності Block повністю виконати своє зобов’язання щодо ефективного моніторингу, а потім і звітування про транзакції, що проводяться на її платформах, на предмет підозри у відмиванні грошей та іншій протизаконній діяльності”.
Block, яка не визнала висновків департаменту, заявила, що задоволена тим, що змогла залишити це питання позаду.
“Як визнав департамент, Cash App спрямувала значні фінансові та інші ресурси на усунення та покращення дотримання нормативних вимог”, – йдеться в заяві компанії. “Ми поділяємо відданість департаменту вирішенню галузевих проблем і залишаємося відданими інвестуванню в усі наші операції, щоб сприяти безпечній та здоровій фінансовій системі”.
Block була заснована співзасновником Twitter Джеком Дорсі, який вказує свою поточну посаду як Block Head та голова ради директорів.
Деталі угоди перегукуються з ексклюзивними повідомленнями, що з’явилися минулого року, в яких йшлося про заяви колишніх співробітників Block щодо глибоких недоліків у системах дотримання нормативних вимог компанії.
За словами колишніх співробітників, один з яких також давав свідчення федеральним прокурорам, Block обробляла численні криптовалютні транзакції для терористичних груп і не виправляла корпоративні процеси, коли її попереджали про порушення. Block почала пропонувати біткойн-транзакції через Cash App у 2018 році.
Square, інший підрозділ Block, обробляв тисячі транзакцій з країнами, на які поширюються економічні санкції, повідомив один з колишніх співробітників. Документи, надані колишнім співробітником, демонстрували транзакції, багато з яких були на невеликі суми, з суб’єктами в країнах, що підпадають під обмеження санкцій США – Кубі, Ірані, Росії та Венесуелі – ще у 2023 році.
Згідно з умовами врегулювання, Block погодилася протягом року залучити незалежного монітора, обраного регулятором штату Нью-Йорк, для проведення всебічного огляду ефективності її програм протидії відмиванню грошей та дотримання санкцій. Монітор буде контролювати заходи з виправлення ситуації за необхідності, йдеться в наказі про згоду, і звітуватиме про свої висновки регуляторам.
Наказ про згоду з департаментом “не зобов’язує будь-які федеральні чи інші державні органи чи будь-які правоохоронні органи”, зазначається в документі.
Джерело новини: www.nbcnews.com