В Україні посилили контроль за картковими транзакціями, радісно повідомивши громадянам, що відтепер їхні грошові перекази стали більш захищеними.
ВІДЕО ДНЯ
Разом з тим, найбільша сума вихідних транзакцій не повинна перевищувати 100 тисяч гривень, однак клієнти з підтвердженими законними надходженнями можуть отримати можливість скасувати ці обмеження. Про правила та методи обходу обмежень інформують «Економічні новини» з посиланням на заяву НБУ.
Видання акцентує, що ліміти на P2P-транзакції, а саме перекази між картками, були введені згідно з Меморандумом, який українські банки уклали з НБУ. Головна ціль — державний нагляд за фінансовими потоками та зменшення розміру тіньових операцій. Для клієнтів із високим рівнем ризику місячний ліміт на перекази встановлено на рівні 50 тисяч гривень, для середнього та низького рівня — спершу 150 тисяч, а з 1 червня 2025 року — 100 тисяч. Обмеження діють як на перекази з карток, так і на операції через реквізити IBAN.
Однак, клієнти, які отримують кошти офіційно та сплачують податки, можуть одержати збільшення ліміту. Отже, банки не встановлюють обмеження для зарплатних клієнтів, волонтерів і тих, хто підтвердив джерела прибутку. Для цього необхідно надати банку документи: довідки ОК-5 і ОК-7, податкові декларації, зарплатні відомості або підтвердження волонтерської діяльності.
РЕКЛАМА
Незважаючи на це, досвід показує, що системні проблеми зберігаються. Клієнти нарікають на необґрунтоване блокування рахунків. Наприклад, клієнт ПриватБанку під ніком Arvid Kusnir повідомив, що банк заблокував усі його картки, через що він не має можливості переказати кошти на картку дружини за кордоном. Він стверджує, що походження його зарплати давно підтверджено, однак банк вимагає додаткове підтвердження законності доходів.
Також нагадаємо, що в окремих випадках чоловік може зазнати наслідків і за «невинний» переказ грошей дружині.
РЕКЛАМА
Джерело
