Фінтех-компанія Mercury оцінюється в $5,2 мільярда після раунду фінансування

Головні тези:

• Фінтех-компанія Mercury, що надає банківські послуги стартапам, залучила $200 мільйонів фінансування при оцінці в $5,2 мільярда.
• Це на 49% вище, ніж попередня оцінка компанії 14 місяців тому, що йде всупереч спаду у фінтех-секторі.
• Серію D раунду очолила венчурна фірма TCV, до якої приєдналися існуючі інвестори Sequoia Capital, Andreessen Horowitz та Coatue.
• Mercury, з понад 300 000 клієнтами, є прибутковою протягом останніх чотирьох років і досягла річного доходу в $650 мільйонів.
• Компанія отримала умовне схвалення від Управління контролера грошового обігу на отримання банківської ліцензії, що дозволить їй розширити пропозиції кредитування та зменшити залежність від банків-партнерів.
• Mercury планує використовувати штучний інтелект для покращення функцій для засновників стартапів та малого бізнесу, зокрема, запустити інтерфейс для керування фінансами за допомогою розмовної мови.
• CEO Mercury, Іммад Ахунд, заявив про відсутність планів продавати компанію і прагнення зробити її публічною.

Mercury, фінтех-компанія, що надає банківські послуги стартапам, залучила 200 мільйонів доларів фінансування при оцінці в 5,2 мільярда доларів, стало відомо CNBC. Ця оцінка на 49% вища, ніж попередня оцінка компанії з Сан-Франциско, отримана лише 14 місяців тому, що йде всупереч спаду, який переживає значна частина фінтех-сектору.

Раунд Серії D очолила венчурна фірма TCV — інвестор інших відомих фінтех-компаній, включаючи Revolut та Nubank — і включав існуючих інвесторів Sequoia Capital, Andreessen Horowitz та Coatue, повідомив CEO Mercury Іммад Ахунд CNBC.

Mercury останніми роками стала однією з небагатьох фінтех-компаній, подібних до великих платіжних стартапів Ramp та Stripe, які продовжували процвітати після краху завищених оцінок епохи пандемії.

Mercury, з понад 300 000 клієнтами, включаючи третину стартапів на ранніх стадіях, є прибутковою протягом останніх чотирьох років і досягла 650 мільйонів доларів річного доходу в третьому кварталі, зазначив Ахунд.

Хоча генеративний ШІ завдав шкоди багатьом стартапам, створеним до появи ChatGPT від OpenAI наприкінці 2022 року, він також сприяв створенню нових компаній — тенденція, від якої Mercury, що відкриває рахунки для бізнесу на ранніх стадіях, безпосередньо виграла, за словами Ахунда.

"Ми спостерігаємо значне зростання, особливо останнім часом, і значною мірою це пов’язано з тим, що ШІ є потужним стимулом для підприємництва," — сказав він. "Ми бачимо багато людей, які створюють ШІ-стартапи, а також не-ШІ компанії, де вони використовують ШІ для створення додатків або продуктів і вебсайтів дуже швидко."

Залучення коштів відбувається через кілька тижнів після того, як Mercury повідомила про отримання умовного схвалення від Управління контролера грошового обігу для отримання статусу федерально регульованого банку, що є частиною хвилі фінтех- та крипто-компаній, які прагнуть отримати доступ до традиційної банківської системи, де домінують усталені кредитори.

Побудова Mercury Bank

Ліцензія, яка, за словами Ахунда, може бути готова до остаточного схвалення у 2027 році, коли Mercury розроблятиме свої продукти та внутрішні контролі, дозволить компанії залишати більше доходу собі.

Після отримання статусу регульованого банку Mercury також зможе розширити пропозиції кредитування, приєднатися до мережі Zelle для миттєвих платежів та зменшити залежність від банків-партнерів Column та Choice Financial.

"При такому масштабі, як у Mercury, логічно бути безпосередньо регульованим," — сказав Ахунд. "Ми, як правило, набагато більші за наші банки-спонсори. Коли банківський регулятор приходить туди, він справді хоче регулювати нас безпосередньо."

Цей крок також відображає ширшу зміну у фінтеху після краху фінтех-посередника Synapse, який виявив слабкі місця в партнерській моделі, що стимулювала значну частину зростання галузі за останнє десятиліття.

Тим не менш, Ахунд зазначив, що Mercury планує продовжувати співпрацювати зі своїми банками-партнерами навіть після отримання власної ліцензії, оскільки деякі банківські послуги залишаться спільними між установами.

Mercury спочатку здобула популярність серед стартапів як більш технологічно орієнтована альтернатива традиційним банкам. Згодом вона отримала вигоду від краху Silicon Valley Bank у 2023 році. Зараз компанія прагне використовувати ШІ для підтримки свого лідерства в цифрових функціях для засновників стартапів та малого бізнесу.

Mercury нещодавно запустила інструменти, що дозволяють компаніям взаємодіяти зі своїми обліковими записами через агентів ШІ. Компанія також планує представити ширший інтерфейс ШІ пізніше цього року, який дозволить клієнтам схвалювати платежі, надсилати рахунки-фактури та керувати фінансами за допомогою розмовної мови.

Ахунд заявив, що не має планів продавати компанію банку, як це зробив Brex у січні. Він додав, що згодом хоче, щоб Mercury стала публічною компанією.

"Я справді хочу побудувати сильний незалежний бренд," — сказав він. "Я хотів би, щоб це була публічна компанія."

дивитися заразВІДЕО5:3605:36Витрати на ШІ для стартапів: CEO Mercury про баланс ШІ-стартапівSquawk Box

Оригінал статті: www.cnbc.com